谁需要遵守 KYC 规定_哪些人必须遵守KYC规定

更新时间:2025-11-17 22:01:13

哪些人必须金融机构、指定非金融业务和职业 (dnfbp)、受监管虚拟资产提供商、慈善机构和非营利组织均需遵守 kyc 规定。这些规定要求受监管实体对客户进行尽职调查，包括验证身份、评估风险、监控交易和记录信息，以防止洗钱、资助恐怖主义和欺诈等行为。

谁需要遵守 KYC 规定

谁需要遵守 KYC 规定？

根据“了解你的客户”（KYC）规定，以下实体需要遵守：

金融机构：

银行和信贷合作社

经纪人和交易商

保险公司

投资基金

指定非金融业务和职业 (DNFBP)：

幸运中心和博弈场所

房地产经纪人

贵金属和宝石交易商

会计师和律师

其他实体：

受监管的虚拟资产提供商

慈善机构

非营利组织

具体要求：

KYC 规定要求受监管实体对客户进行尽职调查，包括：

验证客户身份、地址和联系信息

评估客户的风险状况（如洗钱或资助恐怖主义的风险）

监控客户的交易和活动，以发现可疑行为

记录并保存与客户尽职调查相关的信息

目的：

KYC 规定旨在防止以下行为：

洗钱

资助恐怖主义

逃税

欺诈

通过了解客户，金融机构和其他受监管实体可以降低与客户活动相关的风险。